ผู้คนส่วนใหญ่ขาดทุน CFD, Forex 70% -80% ของนักเทรดรายย่อยขาดทุนเพราะค่าธรรมเนียมโบรกเกอร์

ในช่วงที่โควิดระบาดที่ผ่านมา ผู้ค้ารายย่อยสูญเสียเงินไปกับสัญญาอนุพันธ์ที่มีเลเวอเรจสูงเหล่านี้ มากกว่าที่ผ่านมา

การซื้อขาย Forex ที่มีเลเวอเรจสูงประเภทนี้ ถูกกฎหมายอย่างสมบูรณ์ในสหราชอาณาจักรสหภาพยุโรปออสเตรเลียแอฟริกาใต้และเขตอำนาจศาลอื่น ๆ รวมถึงอเมริกา พวกเขาเรียกว่า“ Contracts for Difference” หรือ CFDs และถูกออกแบบมาสำหรับผู้ค้ารายย่อย ความหวังคือคุณทำเงินได้มากอย่างรวดเร็วด้วยการลงทุนเพียงเล็กน้อย ความเสี่ยงมีมาก ตามทฤษฎีแล้วคุณอาจสูญเสียมากกว่ามูลค่าบัญชีของคุณได้ ดังนั้นโบรกเกอร์ที่มีตุ้นทุนที่คุ้มจึงสำคัญมากๆ

และผู้ค้าส่วนใหญ่เสียเงิน โดย“ ส่วนใหญ่” หมายถึงระหว่าง 70% ถึง 80% ขึ้นอยู่กับนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่พวกเขาซื้อขายด้วย เราจะไปที่รายชื่อโบรกเกอร์ในอีกสักครู่ นี่เป็นชุดข้อมูลที่ผมประหลาดใจที่ให้ข้อมูลเชิงลึกที่น่าสนใจเกี่ยวกับจำนวนผู้ค้าปลีกที่มีส่วนร่วมในการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ใช้ประโยชน์จาก Lerverage โดยไม่คำนึงถึงสเปรดหรือค่าธรรมเนียมเลย

CFD คืออะไรและแตกต่างจากฟิวเจอร์สอย่างไร?

CFD (Contract for Difference) คือสัญญาระหว่างผู้ซื้อขายและนายหน้า ความปลอดภัยที่ซื้อขายบนแพลตฟอร์มออนไลน์คำนวณโดยการเปลี่ยนแปลงราคาของสินทรัพย์อ้างอิง – ในกรณีของเราคือคู่สกุลเงินระหว่างการเข้าเทรดและการออกจากการเทรด ซึ่งแตกต่างจากสัญญาซื้อขายล่วงหน้า มันไม่มีวันหมดอายุ นักเทรด CFD ไม่ได้เป็นเจ้าของสินทรัพย์นั้นจริงๆ เป็นการเก็งกำไรเท่านั้น

Forex CFD ส่วนใหญ่ได้รับการควบคุมในต่างประเทศ มีกฎบางอย่าง หลักทรัพย์และตลาดยุโรป Authority (ESMA) จำกัด ยกระดับ Leverage ถึง 1000: 1 สำหรับคู่สกุลเงินหลักและ 2000: 1 สำหรับคู่สกุลเงินที่ไม่สำคัญ ในแอฟริกาใต้ Leverage อาจสูงกว่ามาก และเพียงแค่เลือกโบรกเกอร์เดียว IUX Market เสนอเลเวอเรจสูงสุด 2,000: 1 ซึ่งดูเหมือนจะเป็นเรื่องทำธรรมดาสำหรับโบรกเกอร์ที่มีสภาพคล่องสูง

กล่าวอีกนัยหนึ่ง CFD , Forex คือสัญญาอนุพันธ์ที่มีเลเวอเรจสูงซึ่งออกแบบมาสำหรับผู้ค้ารายย่อยโดยที่การซื้อขายไม่เกี่ยวข้องกับการแลกเปลี่ยน แต่การซื้อขายจะเกิดขึ้นผ่านเคาน์เตอร์ระหว่างผู้ซื้อขายและนายหน้าหรือผู้ดูแลสภาพคล่องรวมไปถึงธนาคารพาณิชย์

FCA , FSA , ASIC , CYSEC , IFSC ซึ่งเป็นคล้ายๆ กลต ของประเทศที่ควบคุมกฏหมายในเรื่องนี้ ได้มีกฎใหม่ในปี 2021กำหนดให้โบรกเกอร์เปิดเผยในหน้าแรกของโบรกเกอร์นั้นๆว่า ผู้คนส่วนใหญ่ที่ใช้บริการนั้น เสียเงินในการซื้อขาย CFDs, Forex ผ่านโบรกเกอร์ของตนนั้น กี่เปอร์เซ็นต์ และนี่คือที่มาของข้อมูลของนักเทรดที่เสียเงินเหล่านี้

เขาเรียกชุดข้อมูลว่า“ Traders that Lose Money” ซึ่งโบรกเกอร์จะรายงานข้อมูลตามความจริงที่มีการซื้อขายในโบรกเกอร์ของพวกเขา เพราะมันเป็นกฏที่เข้มงวดมากๆ หลังจากนี้

นี่คือรายการตามลำดับของโบรกเกอร์ CFD 36 แห่งทั่วโลก เปอร์เซ็นต์ของบัญชีลูกค้าของพวกเขาที่สูญเสียเงินตามที่รายงานในช่วงก่อนโควิดเดือนกุมภาพันธ์และในเดือนกรกฎาคมและความแตกต่างระหว่างสองเดือน (คอลัมน์ด้านขวา) เป็นเปอร์เซ็นต์ คะแนน และเรื่องที่น่าสนใจ: โบรกเกอร์ 25 แห่งจาก 36 รายรายงานในเดือนกรกฎาคมว่ามีขนาดใหญ่กว่าและในบางกรณีเปอร์เซ็นต์ของบัญชีซื้อขายที่ใหญ่กว่านั้นสูญเสียเงินในเดือนที่รายงานนั้นมากกว่าการเปิดเผยในเดือนกุมภาพันธ์ และมีโบรกเกอร์เพียง 5 รายเท่านั้นที่รายงานบัญชีที่เสียเงินน้อยลง

จะเห็นได้ว่านักเทรดรายย่อยส่วนใหญ่ขาดทุนมากกว่า 70-80% โดยเฉลี่ย

แต่จะเห็นได้ว่ามีเพียง 2 โบรกเกอร์เท่านั้นที่เทรดเดอร์เกือบ 50% ทำกำไรได้ เช่น  IUX Market และ FP Market

สาเหตุที่เป็นเช่นนี้ ผมไม่มีข้อมูลชัดเจนเนื่องจากโบรกเกอร์ต้องประกาศตัวเลขตาม Transection จริงของการซื้อขาย Profit – Loss ทั้งหมดตามกฎของ Regulator  ของตัวเองเพื่อให้สามารถถือใบอนุญาต ได้ต่อไป

แต่เราวิเคราะห์จากภาพคร่าวๆว่า เทรดเดอร์ส่วนใหญ่ขาดทุนเพราะโบรกเกอร์มีค่าธรรมเนียมสูงเกินไป หรือบางที่

อาจจะให้ Lerverage ที่สูง 2,000 : 1 เช่น Exness ถึงแม้ว่าจะมีสเปรดที่ต่ำก็ตาม แต่เซิฟเวอร์ของพวกเขาไม่เสถียรและอาจจะเป็นไปได้ว่าตั้งใจทำเพื่อให้เทรดเดอร์เสียเปรียบในแง่การซื้อขายเพียง วินาที

เนื่องจาก IUX Market และ FP Market นั้นแม้ยังไม่ค่อยนิยมในประเทศไทยนัก แต่ระบบและค่าธรรมเนียมของพวกเขาดีและ ต้นทุนการซื้อขายถูกมาก ทำให้เทรดเดอร์ ทำกำไรได้ง่าย เปิดและแทบจะบวกเลย รวมถึงเซิฟเวอร์ของพวกเขาเสถียรหากทำการซื้อขายจริง