บทวิเคราะห์ USD/CAD วันที่ 13 พฤศจิกายน 2566

Create at 11 months ago (Nov 13, 2023 10:16)

BoC ออกเตือนดอกเบี้ยที่อาจสูงขึ้น ท่ามกลางความท้าทายด้านที่อยู่อาศัย

ในเดือนตุลาคม กิจกรรมทางเศรษฐกิจของแคนาดาเร่งตัวขึ้นเล็กน้อย พร้อมด้วยดัชนีชี้วัดผู้จัดการฝ่ายจัดซื้อ (PMI) จาก Ivey ที่ปรับลดลง แตะจุดต่ำสุดในรอบหกเดือน ในขณะที่ธนาคารแห่งประเทศแคนาดา นำโดยผู้ว่าการทิฟ แม็กเลม แสดงความกังวลเกี่ยวกับความไม่สัมพันธ์กันระหว่างการใช้จ่ายของรัฐบาล และความพยายามของธนาคารกลางในการควบคุมอัตราเงินเฟ้อและอัตราดอกเบี้ย ส่งผลกระทบอย่างยิ่งต่ออัตราการจำนองและอัตราการซื้อที่อยู่อาศัยของประชาชนภายในประเทศ

โดยแม็กเลมเน้นย้ำถึงความสำคัญของการปรับนโยบายการคลังและการเงินเพื่อต่อสู้กับภาวะเงินเฟ้ออย่างมีประสิทธิภาพ ในขณะที่ทิศทางทางเศรษฐกิจในปัจจุบันของรัฐบาล อยู่ภายใต้การพิจารณาอย่างละเอียดถึงผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นต่อความสามารถของชาวแคนาดาในการได้รับสินเชื่อจดจำนองในราคาที่ไม่สูงจนเกินไป หลังจากที่กลยุทธ์เชิงรุกของ BoC ในการขึ้นอัตราดอกเบี้ย 10 ครั้งภายใน 19 เดือน ส่งผลให้การชำระเงินผ่อนส่งค่างวดจำนองบ้านโดยเฉลี่ยเพิ่มขึ้น 150% นับตั้งแต่ปี 2558

ทั้งนี้ จากการสำรวจ ความตึงเครียดทางการเงินต่อภาคครัวเรือนแคนาดาเห็นได้ชัดจากระดับที่เพิ่มขึ้นอันเนื่องมาจากภาวะเศรษฐกิจ ต้นทุนการก่อสร้างพุ่งสูงขึ้นเนื่องจากอัตราดอกเบี้ยที่สูงและการอ่อนค่าของเงินดอลลาร์แคนาดา กดดันตลาดที่อยู่อาศัย โดยจากการสำรวจอัตราสินเชื่อจำนอง เผยให้เห็นแนวโน้มของการผิดนัดชำระหนี้จำนองและการบังคับขายที่เพิ่มขึ้น สร้างความกังวลถึงการสูญเสียที่อยู่อาศัยของประชาชนที่อาจเกิดขึ้น ท่ามกลางคำมั่นสัญญาในปี 2558 ในการปรับปรุงราคาที่อยู่อาศัยในราคาไม่แพง ในขณะที่ในความเป็นจริง ค่าเช่า การชำระค่าจำนอง และเงินดาวน์เพิ่มขึ้นเป็นสองเท่า ประกอบกับการลดลงของโครงการก่อสร้างที่อยู่อาศัยทั่วประเทศ ซึ่งสะท้อนถึงความมุ่งมั่นของรัฐบาลที่ไม่ดีนัก

ทางด้านรองผู้ว่าการอาวุโส แคโรลิน โรเจอร์ส แห่งธนาคารแห่งประเทศแคนาดา เตือนเกี่ยวกับอัตราดอกเบี้ยที่สูงอย่างต่อเนื่องอันเนื่องมาจากการเปลี่ยนแปลงโครงสร้างทางเศรษฐกิจโลก หนี้ภาครัฐที่เพิ่มสูงขึ้น และความเสี่ยงทางภูมิรัฐศาสตร์ รวมถึงเน้นย้ำถึงผลกระทบของการเปลี่ยนแปลงที่เกิดขึ้นต่อการใช้จ่ายและการใช้เครดิตของชาวแคนาดา โดยโรเจอร์ส ได้เตือนถึงการปรับเพิ่มของอัตราดอกเบี้ยที่อาจเกิดขึ้นอีกครั้ง และเน้นย้ำถึงความจำเป็นในการปรับเปลี่ยนอย่างค่อยเป็นค่อยไปเพื่อหลีกเลี่ยงการทำลายเสถียรภาพของระบบการเงิน

ล่าสุด ธนาคารแห่งประเทศแคนาดาประกาศถึงการสิ้นสุดยุคอัตราดอกเบี้ยแบบต่ำสุด และเตือนภาคธุรกิจและครัวเรือนให้เตรียมพร้อมสำหรับต้นทุนการกู้ยืมที่สูงขึ้น ท่ามกลางอัตราดอกเบี้ยนโยบายปัจจุบัน ที่อยู่ที่ระดับสูงสุดในรอบ 22 ปีที่ 5.0% ขณะที่ธนาคารคาดว่าการเติบโตทางเศรษฐกิจจะหยุดนิ่งจนถึงสิ้นปี 2567 และอัตราเงินเฟ้อจะยังคงอยู่เหนือกรอบเป้าหมาย 2% จนถึงปี 2568

อย่างไรก็ดี รัฐบาลแคนาดามีกำหนดการที่จะเผยแพร่แถลงการณ์เศรษฐกิจรายปีประจำฤดูใบไม้ร่วงในวันที่ 21 พ.ย. นี้ โดยคาดว่าจะกล่าวถึงภาวะเศรษฐกิจ และการร่างมาตรการหรือนโยบายในการสร้างงาน สร้างที่อยู่อาศัย และปรับปรุงความสามารถในการใช้จ่ายของประชาชน

ในบริบทระหว่างประเทศ ธนาคารกลางสหรัฐฯ นำโดยประธานเจอโรม พาวเวลล์ ประเมินความเป็นไปได้ในการขึ้นอัตราดอกเบี้ยเพิ่มเติมเพื่อต่อสู้กับภาวะเงินเฟ้อ ขณะที่สหรัฐฯ เผชิญกับความเสี่ยงที่รัฐบาลกลางอาจถูกชัตดาวน์ หากสมาชิกสภานิติบัญญัติในวอชิงตันไม่อนุมัติมาตรการเงินทุนชั่วคราวก่อนวันศุกร์ที่จะถึงนี้

ทางด้านความเชื่อมั่นผู้บริโภคสหรัฐฯ ลดลงเป็นเดือนที่สี่ติดต่อกัน ท่ามกลางอัตราเงินเฟ้อคาดการณ์ที่ยังคงอยู่ในระดับสูง สร้างความท้าทายต่อธนาคารกลางสหรัฐฯ ในการจัดการการคาดการณ์ทางเศรษฐกิจ ขณะที่ราคาน้ำมันซึ่งเป็นปัจจัยสำคัญต่อมุมมองของผู้บริโภคเกี่ยวกับอัตราเงินเฟ้อ ขึ้นถึงระดับสูงสุดในรอบปี จากการสำรวจเดือนพฤศจิกายนโดยมหาวิทยาลัยมิชิแกน

นอกจากนี้ ข้อมูลเกี่ยวกับอัตราเงินเฟ้อราคาผู้บริโภคและยอดขายปลีกที่มีกำหนดเปิดเผย คาดว่าจะให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับความเป็นไปได้ในการปรับอัตราดอกเบี้ยเพิ่มขึ้นอีกครั้ง ขณะที่ตลาดจับตาดูข้อมูลราคาผู้บริโภคสหรัฐฯ ในเดือนตุลาคมในวันอังคารนี้ เพื่อประเมินความคืบหน้าของเฟดในการลดอัตราเงินเฟ้อจากระดับสูงสุดในรอบหลายทศวรรษเมื่อปีที่แล้ว

ทั้งนี้ ดัชนีชี้วัดทางเศรษฐกิจที่ลดลงอย่างเห็นได้ชัด โดยเฉพาะอย่างยิ่งจากรายงานการจ้างงานเดือนตุลาคมที่บ่งชี้ถึงสภาวะตลาดแรงงานที่ผ่อนคลายลง อาจส่งผลให้เกิดการถกเถียงที่ร้อนแรงขึ้นเกี่ยวกับการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยสูงสุด ขณะที่การเปิดเผยข้อมูลราคาผู้ผลิต และตัวเลขยอดขายปลีกในเดือนตุลาคม คาดว่าจะติดลบ ท่ามกลางมุมมองเพิ่มเติมจากรายงานการผลิตภาคอุตสาหกรรม โครงการก่อสร้างที่อยู่อาศัย และการขอรับสวัสดิการว่างงานครั้งแรก โดยทิศทางเงินดอลลาร์แคนาดา คาดว่าจะยังคงถูกกดดันเล็กน้อยในระยะนี้ ท่ามกลางการปรับตัวขึ้นลงหรือทรงตัวภายในกรอบบนนับตั้งแต่เดือนกันยายนปีที่แล้วของดอลลาร์สหรัฐฯ อย่างต่อเนื่อง

ข้อมูลประกอบการวิเคราะห์ทางเทคนิค (1H) CFD USD/CAD

แนวต้านสำคัญ : 1.3816, 1.3818, 1.3822

แนวรับสำคัญ : 1.3808, 1.3806, 1.3802        

1H Outlook

วิเคราะห์ USD/CAD ที่มา: Investing.com

Buy/Long 1 หากมีการแตะแนวรับที่ช่วงราคา 1.3798 - 1.3808 แต่ไม่สามารถเบรกแนวรับที่ 1.3808 ได้ อาจตั้ง TP ที่ประมาณ 1.3818 และ SL ที่ประมาณ 1.3793 หรือตามความเสี่ยงที่รับได้

Buy/Long 2 หากสามารถเบรกแนวต้านที่ช่วงราคา 1.3816 - 1.3826 ได้ อาจตั้ง TP ที่ประมาณ 1.3830 และ SL ที่ประมาณ 1.3803 หรือตามความเสี่ยงที่รับได้                 

Sell/Short 1 หากมีการแตะแนวต้านที่ช่วงราคา 1.3816 - 1.3826 แต่ไม่สามารถเบรกแนวต้านที่ 1.3816 ได้ อาจตั้ง TP ที่ประมาณ 1.3808 และ SL ที่ประมาณ 1.3831 หรือตามความเสี่ยงที่รับได้

Sell/Short 2 หากสามารถเบรกแนวรับที่ช่วงราคา 1.3798 - 1.3808 ได้ อาจตั้ง TP ที่ประมาณ 1.3792 และ SL ที่ประมาณ 1.3821 หรือตามความเสี่ยงที่รับได้

Pivot Points Nov 13, 2023 10:00AM GMT+7

Name S3 S2 S1 Pivot Points R1 R2 R3
Classic 1.3798 1.3802 1.3808 1.3812 1.3818 1.3822 1.3828
Fibonacci 1.3802 1.3806 1.3808 1.3812 1.3816 1.3818 1.3822
Camarilla 1.3812 1.3813 1.3814 1.3812 1.3816 1.3817 1.3818
Woodie's 1.3800 1.3803 1.3810 1.3813 1.3820 1.3823 1.3830
DeMark's - - 1.3810 1.3813 1.3821 - -

Sources: Investing 1Investing 2

______________________________
อัพเกรดความรู้เพิ่มเติม: Blog
รู้เท่าทันข่าว&สถานการณ์โลก: News
บทวิเคราะห์เชิงเทคนิคขั้นสูง: Analysis
Tags:

TECHNICAL ANALYSIS

ARTICLES